فكرة البرنامج:
• فهم الإطار القانوني والمعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
• تطبيق النهج القائم على المخاطر في تقييم العملاء والمنتجات والعمليات.
• التعرف على العلامات الحمراء والأنشطة المشبوهة وإعداد تقارير الإبلاغ.
• تطوير سياسات وإجراءات فعّالة لمكافحة غسل الأموال والامتثال الضريبي.
• إدارة برامج التوعية والتدريب لتعزيز ثقافة الامتثال داخل المؤسسات.
• فهم متطلبات الامتثال الضريبي الدولي مثل FATCA وتطبيقها بفعالية.

المحاور الرئيسية:
• مدخل إلى مكافحة غسل الأموال والامتثال الضريبي
• المفاهيم الأساسية والمعايير الدولية (FATF، OFAC).
• دور الجهات الرقابية وأثر الامتثال على المؤسسات.
• النهج القائم على المخاطر وإدارة السياسات
• تقييم مخاطر العملاء والمنتجات والسلطات القضائية.
• تصميم سياسات مكافحة غسل الأموال وخطط الامتثال الضريبي.
• العناية الواجبة والفحص المستمر
• إجراءات KYC وEDD للأشخاص المكشوفين سياسيًا (PEPs).
• مراقبة المعاملات وفحص العقوبات.
• التقارير والتصعيد الداخلي
• إعداد تقارير الأنشطة المشبوهة (SARs).
• حفظ السجلات وإدارة عمليات التصعيد.
• التهرب الضريبي ومتطلبات FATCA وCRS.
• ضمان الالتزام بالقوانين المحلية والدولية.
• بناء ثقافة الامتثال داخل المؤسسة.
• برامج التوعية والتدريب القائم على الدور الوظيفي.

المخرجات:
• تصميم وتنفيذ إطار متكامل لمكافحة غسل الأموال والامتثال الضريبي.
• تقييم المخاطر وتطبيق إجراءات العناية الواجبة بفعالية.
• إعداد تقارير دقيقة للأنشطة المشبوهة وفق المتطلبات القانونية.
• إدارة برامج الامتثال الضريبي وتطبيق معايير FATCA وCRS.
• تعزيز ثقافة الامتثال والشفافية داخل المؤسسات المالية وغير المالية.